收费管理
所属路径：账务处理 / 收费管理
截图目录：../../../../assets/screenshots/01-存款核心柜面/
相关专题：手续费、收费与费用入账、转账、冲账与账务方向、柜员权限、岗位与授权
当前已整理：[3205]收费明细浏览、[1003]手工收费
待补充：收费场景枚举、费项代码枚举、费用减免规则、授权规则、带数据样例
业务框架
收费管理围绕“费用如何产生、如何扣收、如何查询和解释”展开。它既包括事后查询已经发生的收费明细，也包括由柜员发起的手工收费。
换句话说，收费管理解决两个上层问题：
| 问题 | 对应能力 | 相关页面 |
|---|---|---|
| 客户被收了哪些费用？ | 按客户账号和日期范围查询收费明细。 | [3205]收费明细浏览 |
| 需要人工收取某项费用怎么办？ | 按收费账号、子账户、收费场景和费项发起收费。 | [1003]手工收费 |
1.1 收费管理主线
收费管理可以按“发起收费”和“查询解释”两条线理解：
flowchart LR A["1003 手工收费<br/>选择收费账号和场景"] --> B["扣收费用"] B --> C["费用入账"] C --> D["形成收费明细"] D --> E["3205 收费明细浏览<br/>查询和解释费用"]
1.2 页面分工
| 页面 | 核心动作 | 在账务处理中的位置 | 学习重点 |
|---|---|---|---|
[3205]收费明细浏览 | 查询客户账号一段时间内的收费记录 | 费用查询/客户解释 | 重点看费项、收费金额、业务流水、入账账号。 |
[1003]手工收费 | 发起一笔人工收费 | 费用扣收/收入入账 | 重点看收费账号、子账户、收费场景、费项、收费金额和入账账号。 |
1.3 关键字段和状态
| 字段/状态 | 出现页面 | 业务含义 |
|---|---|---|
| 客户账号 | 3205 | 收费明细查询对象。 |
| 起始日期/终止日期 | 3205 | 查询收费明细的时间范围。 |
| 费项代码/费项名称 | 3205、1003 | 收费项目编号和名称。 |
| 收费币种/交易币种 | 3205、1003 | 收费使用的币种。 |
| 收费金额 | 3205、1003 | 本次扣收费用金额。 |
| 收费账号 | 1003 | 被扣收费用的客户账号。 |
| 子账户列表 | 1003 | 被收费的具体子账户。 |
| 收费场景ID | 1003 | 本次收费所适用的业务场景。 |
| 入账账号 | 3205、1003 | 费用进入的内部户或收入相关账号。 |
1.4 和账务页面、专题的关系
收费本质上也是一种账务处理，但有自己的费项和场景控制。
| 关联对象 | 关系 |
|---|---|
[3003]客户账交易明细查询 | 查询客户账户上与费用扣收相关的交易明细。 |
[1002]通用冲账 | 收费发生差错时，可能需要按规则冲账或走专门更正流程。 |
[9303]柜员流水查询 | 从柜员操作角度追踪手工收费。 |
| 手续费、收费与费用入账 | 理解费项、收费场景、入账账号和收费明细。 |
| 柜员权限、岗位与授权 | 手工收费和费用减免通常需要权限、授权或审批控制。 |
页面解读
2.1 交易清单
| 交易码 | 菜单名称 | 页面类型 | 当前状态 |
|---|---|---|---|
[3205] | 收费明细浏览 | 收费查询类 | 已整理，数据样例待补充 |
[1003] | 手工收费 | 收费交易类 | 已整理，收费场景和费项枚举待补充 |
2.2 [3205]收费明细浏览
页面截图
页面定位
收费明细浏览用于查询客户账号在一段时间内已经发生的收费记录。它不发起收费，只用于查询、核对和解释费用。
从截图看，页面要求输入 客户账号、起始日期、终止日期，系统回显账户英文名称和账户中文名称，并在下方列表展示交易日期、业务流水号、系统流水号、费项、收费金额、摘要、渠道、入账账号和备注。
适用场景
- 客户咨询某笔费用为什么被扣。
- 柜员核对某段时间内客户账户收费情况。
- 处理收费投诉、费用争议或费用退还前的查询。
- 核对手工收费是否已经成功入账。
- 内部运营检查费用是否进入正确入账账号。
页面要素
查询条件
| 字段 | 是否必输 | 说明 |
|---|---|---|
| 客户账号 | 是 | 查询收费明细的客户账号。截图中未填写时提示“不可为空”。 |
| 账户英文名称 | 否/展示 | 查询后回显账户英文名称。 |
| 账户中文名称 | 否/展示 | 查询后回显账户中文名称。 |
| 起始日期 | 是 | 查询开始日期，截图提示手输格式如 20180623。 |
| 终止日期 | 是 | 查询结束日期，截图提示手输格式如 20180623。 |
结果列表字段
| 字段 | 说明 |
|---|---|
| 交易日期 | 收费交易发生日期。 |
| 业务流水号 | 收费业务流水。 |
| 系统流水号 | 系统内部流水。 |
| 费项代码 | 收费项目编号。 |
| 费项名称 | 收费项目名称。 |
| 收费币种 | 收费币种。 |
| 收费金额 | 本次收费金额。 |
| 费用摘要代码 | 费用摘要编号。 |
| 费用摘要描述 | 费用摘要说明。 |
| 交易渠道 | 收费发生渠道。 |
| 入账账号 | 费用入账的内部或收入相关账号。 |
| 备注 | 收费备注。 |
操作按钮
| 按钮 | 说明 |
|---|---|
| 重置 | 清空查询条件。 |
| 查询 | 按客户账号和日期范围查询收费明细。截图中按钮为灰色，通常表示必输项未填写或条件未满足。 |
业务流程
- 柜员进入
[3205]收费明细浏览。 - 输入客户账号。
- 录入起始日期和终止日期。
- 点击“查询”。
- 系统返回收费明细列表。
- 柜员根据费项、金额、业务流水、摘要、渠道和入账账号解释收费原因。
核心业务解读
[3205]收费明细浏览 是费用问题的事后追踪入口。客户看到扣费后，柜员不能只看账户余额变化，还要能解释这笔费用对应哪个费项、哪个业务流水、什么渠道、收了多少钱、入到了哪个账号。
收费明细里的 业务流水号 和 系统流水号 很关键。前者更便于业务追踪，后者更偏系统内部追踪。客户争议、内部核对或冲正处理时，通常需要结合这两个流水继续查询。
关键规则
- 查询日期范围不能过宽或过窄，避免漏查或查出过多无关记录。
- 解释费用时应结合费项代码、费项名称和费用摘要。
- 收费金额和币种要一起看。
- 入账账号用于核对费用最终去向，不应忽略。
- 收费明细查询不等同于收费交易本身，不能通过本页修改费用。
风险控制点
- 费用解释不清容易引发客户投诉。
- 只看客户账户扣款、不看费项和入账账号，可能无法定位问题。
- 收费明细属于客户交易信息，应受查询权限和审计控制。
- 如涉及退费或冲账，应严格依据原收费流水办理。
2.3 [1003]手工收费
页面截图
页面定位
手工收费用于柜员发起一笔人工收费交易。它需要定位收费账号和子账户，选择收费场景，并根据费项录入收费金额，同时维护费用入账账号和备注。
从截图看，页面包括收费账号、子账户列表、收费场景ID、交易币种、入账账号、备注，以及下方费项列表。收费账号、子账户列表、收费场景ID、交易币种 和 收费金额 带红色星号，是本页关键要素。
适用场景
- 按制度对客户补收某项手续费。
- 柜面业务需要人工收取服务费、工本费或其他费用。
- 自动收费失败后，经核实需要手工补收。
- 费用调整、补记或特殊业务处理需要人工发起收费。
页面要素
收费对象和场景
| 字段 | 是否必输 | 说明 |
|---|---|---|
| 收费账号 | 是 | 被扣收费用的客户账号。 |
| 子账户列表 | 是 | 被收费的具体子账户。 |
| 收费场景ID | 是 | 本次收费适用的业务场景，截图中未选择时提示“不可为空”。 |
| 账户英文名称 | 否/展示 | 收费账号对应账户英文名称。 |
| 账户中文名称 | 否/展示 | 收费账号对应账户中文名称。 |
费用和入账信息
| 字段 | 是否必输 | 说明 |
|---|---|---|
| 交易币种 | 是/系统带出 | 收费币种，截图中显示“无需输入”。 |
| 入账账号 | 否/条件必输 | 费用进入的内部户账号，截图占位提示“请输入内部户账号”。 |
| 入账账号名称 | 否/展示 | 入账账号对应名称。 |
| 银行备注 | 否 | 银行内部备注。 |
| 客户备注 | 否 | 客户侧备注或解释信息。 |
费项列表
| 字段 | 说明 |
|---|---|
| 序号 | 费项行序号。 |
| 费项代码 | 收费项目编号。 |
| 费项代码名称 | 收费项目名称。 |
| 收费金额 | 本次对该费项收取的金额。截图中带红色星号。 |
操作按钮
| 按钮 | 说明 |
|---|---|
| 重置 | 清空或恢复页面录入内容。 |
| 确定 | 提交手工收费交易。截图中按钮为灰色，通常表示必输项未填写或条件未满足。 |
业务流程
- 柜员进入
[1003]手工收费。 - 输入收费账号并选择子账户。
- 选择收费场景ID。
- 系统回显账户名称、交易币种和可用费项。
- 录入或确认入账账号。
- 在费项列表中录入收费金额。
- 填写银行备注和客户备注。
- 点击“确定”。
- 系统校验账户状态、余额、币种、收费场景、费项规则、入账账号、柜员权限和授权要求。
- 校验通过后，系统扣收客户费用、入账到指定账号，并登记收费流水。
核心业务解读
[1003]手工收费 的核心是“按收费场景扣客户费用，并把费用入到正确账号”。它不是普通转账，不能只看出入账号和金额；费项代码、收费场景ID和收费依据同样重要。
截图里 入账账号 提示输入内部户账号，这说明费用最终可能进入银行内部账户或收入相关账户。收费账号和入账账号方向不能混淆：收费账号是被扣费的一方，入账账号是费用去向。
关键规则
- 收费账号和子账户必须核对正确。
- 收费场景ID应与真实业务场景一致。
- 收费金额应符合费项规则、收费标准或审批依据。
- 入账账号应是允许接收该类费用的账号。
- 手工收费完成后，应能通过
[3205]收费明细浏览查询到结果。 - 费用减免、退费或错收处理应遵循专门流程，不应随意用手工交易抵消。
风险控制点
- 收错客户或子账户会直接造成客户资金损失。
- 费项或场景选错，会导致收费依据不清。
- 入账账号错误会造成内部账或收入确认差错。
- 手工收费如果缺少备注和依据，后续难以解释。
- 高金额或异常收费通常应关注授权和审批要求。
关联功能
| 关联页面/专题 | 关系 |
|---|---|
| 手续费、收费与费用入账 | 理解费项、收费场景、收费金额和入账账号。 |
| 转账、冲账与账务方向 | 收费也会形成账务流水，差错处理时要理解冲账逻辑。 |
| 柜员权限、岗位与授权 | 手工收费、减免、退费和冲账通常需要权限和授权控制。 |
[3205]收费明细浏览 | 手工收费完成后查询费用明细。 |
[3003]客户账交易明细查询 | 从客户账角度追踪收费扣款记录。 |
[9303]柜员流水查询 | 从柜员操作角度追踪手工收费。 |
[1002]通用冲账 | 如收费差错需要冲账或更正，应结合原流水和业务规则处理。 |